Spaarrente.nl > Blog > Hoeveel belasting betaal ik over mijn loon?

Hoeveel belasting betaal ik over mijn loon?

24 november 2014  | door Redactie Spaarrente.nl  | (32 reacties) Laatst gewijzigd op 04 januari 2017

Aan het einde van de maand krijg je van je werkgever weer een loonstrookje. En elke maand zie je weer hoe groot het verschil is tussen je bruto- en nettoloon. De Belastingdienst snoept namelijk een flink bedrag van je loon af. Vraag jij je ook wel eens af: hoeveel belasting gaat er van mijn loon af?

Tip! Je betaalt niet alleen belasting over je loon, maar ook over je vermogen. In het artikel over vermogensrendementsheffing lees je precies hoe dit zit.  

Hoeveel belasting betaal je over je salaris – Belastingschijven

De Belastingdienst bepaalt het belastingtarief aan de hand van vier belastingschijven. Met een laag inkomen betaal je alleen in de laagste schijf belasting. Hiervoor geldt een laag tarief. Maar hoge inkomens betalen ook in de laatste schijf belasting, waar het tarief een stuk hoger ligt.

In deze tabel zie je de tarieven die in 2017 gelden:

Hierbij is het goed om te weten dat de eerste 19.982 euro voor iedereen in de eerste schijf valt en dus tegen een tarief van 36,25 procent wordt belast. Komt je inkomen boven deze grens uit, dan betaal je 40,8 procent over het inkomen boven deze grens. En als je meer dan ruim 67.000 euro verdient, betaal je alleen over het inkomen boven de grens van schijf 4 het hoogste tarief. Je betaalt dus nooit over je hele inkomen het hoogste tarief.

Hoeveel loonbelasting moet ik betalen na heffingskorting?

Je werkgever verwerkt niet alleen automatisch de belastingschijven bij het uitbetalen van je loon, maar ook een aantal heffingskortingen. Een heffingskorting houdt in dat je belastbaar inkomen wordt verlaagd met een bepaald bedrag, zodat je over een lager inkomen belasting betaalt. In de tabel hieronder zie je welke heffingskortingen automatisch worden verrekend voordat je je loon krijgt:

Type  Maximaal bedrag  Voor wie?
Algemene heffingskorting  2.254 euro, of 1.151 na het behalen van de AOW-leeftijd  Alle werknemers
Arbeidskorting 3.223 euro, of 1.645 euro na behalen AOW-leeftijd Alle werknemers
Ouderenkorting 1.291 euro of 71 euro bij een inkomen hoger dan 35.770 euro  Werknemers die de AOW-leeftijd hebben bereikt 
Jonggehandicaptenkorting  722 euro Iedereen met recht op Wajong en werkt


 
Let op: Als je meerdere banen hebt, mag je de loonheffingskortingen slechts bij één werkgever toepassen. Het best kun je dan kiezen voor de werkgever waar je het meest verdient.

Hoeveel belasting betalen over loon – Overige heffingskortingen

Naast bovenstaande heffingskortingen bestaan er enkele heffingskortingen die je werkgever niet automatisch verrekent met je loon. Deze geef je zelf op bij de jaarlijkse belastingaangifte. Denk bijvoorbeeld aan de heffingskorting voor groen sparen of beleggen, de ouderschapsverlofkorting of de doorwerkbonus.

Hoeveel loonbelasting moet je betalen over bonussen en vakantiegeld?

Op je loonstrookje zie je al snel dat je over je vakantiegeld en eindejaarsbonus meer belasting betaalt dan over je gewone loon. Deze extra bedragen komen namelijk bovenop je loon, waardoor je over deze bedragen alleen belasting betaalt in de hoogste belastingschijf die op jou van toepassing is. Bovendien gelden bepaalde heffingskortingen, zoals de arbeidskorting, niet voor deze bonussen. In het artikel ‘13e maand belasting’ lees je precies hoe de belasting op deze bonussen werkt.  

Meer weten over?Lees ook onze andere artikelen over belasting inkomen
Reacties
Fred 18 maart 2015Wordt het loon van man en vrouw bij elkaar opgeteld als ze getrouwd zijn bij het bepalen van de belastingschijf?
vraagje 13 april 2015Klopt het als ik 25000 euro verdien, de eerste 19822 euro met 36,25 % wordt belast, en dat de overige 5178 25000-19822 met 42% wordt belast?

en wat zijn de tarieven voor 2015?

mvg
Redactie Spaarrente 13 april 2015@Vraagje,

Dat klopt helemaal! De genoemde percentages gelden voor 2015, dus het klopt precies zoals je het zegt.
jan 05 mei 2015das toch niet normaal, alleen betalen betalen betalen en als je geld aan je moeten geven is er niemand thuis en duurt het altijd maandenlang
H van Dam 05 mei 2015Vind ik ook : SLUITEN die belastingdienst met hun zootje ongeregeld , hier betalen we overal veel teveel voor daar moeten we eens een keer met heel Nederland voor de straat op om te protesteren en alles dichtgooien voor mij part een maand , kijken of ze nog lachen
Sandra 14 mei 2015Beste,
Hoeveel bedraagt mijn loon ZONDER loonheffingskorting?
Stel, mijn bruto dagloon is 90,-. , wat houd ik dan netto over als ik geen loonheffingskorting laat toepassen? Bedankt!
Redactie Spaarrente 18 mei 2015@Sandra, bedankt voor je vraag. Je kunt op internet diverse tools vinden waarmee je je brutoloon naar nettoloon kunt omrekenen. Kijk bijvoorbeeld eens op de website Loonwijzer.nl
Jim 31 augustus 2015Beste,

Mijn zoon is 18 en volgt een volwassenen koksopleiding - dus ontvangt geen studiefinanciering. Daarnaast werkt hij 32 uur per week, waardoor hij per maand 970 EUR bruto verdient.

Hoeveel belasting moet hij daarover betalen, en hoeveel kan hij een terug verwachten?

Dank voor uw antwoord.
kel 08 september 2015Hallo, wij zitten met een vraag/probleem waar we niet uit komen... Mijn vriend
Heeft 2 werkgevers 1 uwv en 1 .... nu is zijn bruto inkomen €1501.88 pm en het uiteindelijke bedrag wat hij er van over houdt is €1198. Hij werkt gewoon 5 dagen in de week.. Dus lijkt mij dit dik onder betaald? Niemand snapt er iets van en zegt belachelijk.. Maar verder komen we dus niet.. T minimum loon is €1308... Dan kan die €1198 tog niet? We missen nu de huurtoeslag kindgebonden budget en zorgtoeslag dus komen uiteindelijk op minder uit.. Terwijl we juist dachten de goede kant op t gaan.. Hoop echt dat iemand iets weet of t snapt.. Mvg kelly
Kornelis veenstra 21 september 2015Hallo, vraagje, hoe kan het zijn dat ik in juli €548.50 loonheffing betaalover een salaris van €1240,00. En in augustus €.269,00 loonheffing betaal over een salaris van €.1490,00?
Redactie Spaarrente.nl 24 september 2015Met betrekking tot bovenstaande reacties: Wij kunnen helaas niet ingaan op specifieke persoonlijke situaties. Wij geven in dit artikel slechts algemene informatie over de belastingregelgeving. Voor persoonlijke adviezen en berekeningen kun je het beste contact opnemen met een een financieel adviseur of de Belastingdienst zelf.
Debby Accountant 25 januari 2016Duidelijk artikel!
lilo 07 maart 2016ik verdien 9000 euro per jaar moet ik hierover belastning betalen
Redactie Spaarrente.nl 07 maart 2016@Lilo,

Ja, ook hier betaal je belasting over. Dit loon valt in de eerste belastingschijf
Parminder 26 juni 2016Hi ik verdient 9600 euro per jaar moet ik belasting betalen
Anoniem 29 juni 2016Wij als samenleving moeten opkomen tegen deze kei hoge percentages die nog steeds omhoog geduwd word. Het is genoeg!

De belastingdienst/fiscus zal nooit genoegen hebben. Zodra wij hier over niet de stem van de arbeiders.laten horen zullen de percentages stijgen.

Onthoud alleen een huilen de baby krijgt eten! Laat je horen!
stef 18 oktober 2016Ik heb een wajong uitkering van netto 960 euro, daarbij heb ik over het jaar 2015 1938 euro bijverdiend nu moet ik via belastingaangifte een bedrag van 800 euro terugbetalen. Ik heb geen idee hoe nu verder, ik heb al 350 euro aan uwv moetenafstaan door teveel verdiende geld naast uitkering kan dit wel?
MHarm 10 november 2016Ik verdien 2.000 euro per maand, en moet eind van het jaar belasting afdragen. Werk als gastouder
Hoeveel moet ik iedere maand afdragen?
kees 25 december 2016Ik krijg 372.86 in de maand van mijn WAO gat verzekering ik woon in het buitenland dus betaal geen premie volks verzekeringen over het bovenstaande bedrag betaal iets meer dan 36% inkomsten belasting
Ik heb hier over gebeld met de belasting die zegt dat ik maar 8% hoeft te betalen de Amersfoortse waar ik van af januari mee in de klins leg blijft de 36% toe passen terwijl de belastingdienst zegt het is verkeert
Ik wordt zo moe van die Amersfoortse verzekeringen super slecht ook als je ze belt we gaan het voor u nakijken vervolgens hoor je niks meer ben 150€ Aan belkosten kwijt aan dit grapje
Ik ben nu toch bang dat ik een rechtzaak ga beginnen tegen de Amersfoortse verzekeringen
Avan 04 januari 2017Als mijn brutoloon 1385,51 is en. Mijn netto 1202,00. Betaalt mijn werkgever dan het verschil aan de belasting?
Redactie Spaarrente.nl 04 januari 2017@Avan, dat klopt. Het verschil tussen je bruto en netto loon is het bedrag dat de werkgever inhoudt voor inkomstenbelasting.
max 29 januari 2017Even het volgende:

Je krijgt van je vorige werkgever een ontslag vegoeding. laten we zeggen voor het gemak van 50.000 euro in januari. Je vind direct werk weer en je krijgt loon. omdat dit loon minder dan 87,5% is van je oude salaris krijg je een aanvulling van de ww. Nu word de onslagvergoeding gerekend als loon en komt het bij je inkomsten op. doorgerekend tot het einde van het jaar kom je dan laten we zeggen op 90.000 euro uit. aangezien je werkgever de belastingschaal niet kan aanpassen moet je aan het einde van het jaar terug betalen. maar is er geen mogelijkheid dat je wergever kan gaan rekenen bij die 50.000 euro? dan word er meer ingehouden en word de naheffing niet zo groot. iemand een idee?
Mat 16 februari 2017Klopt het volgende? Ik verdien 12 000e per jaar dat wilt zegen, dat deze bedrag valt in erste belastingschijf, zegt het dat 36% wordt uitgehaalt?

dus, ik moet 4320e per jaar betallen voor belastingen, dus mijn netto loon wordt per jaar 7680e

klopt het?
Mat 16 februari 2017Ik snap het niet. Andere voorbeeld.

Vast Loon= 1995/ mand= 23843,46 per jaar

Als Ik telt die systeem, dat jullie hier geven-


19,982 wordt belast van 36,55%= 7303

en overschot die is 3958 wordt belast van 40,80% = 1583e

in total wordt betaald voor belastingen 8886,20e

dat wilt zegen netto wordt= bruto- belastingen= 23843- 8886,20= 14956,80

Maar dat klopt het niet hoor. Omdat ik krijg van jaar total netto te betalen 19346e

hoe komt her? war is het fout?
Linda 01 maart 2017Ik heb een vraagje ik krijg in april een extra vergoeding van 1455 bruto dit is eenmalig, hoeveel hou ik hier netto dan van over?
Weet iemand dat?
Grace 18 maart 2017Ik probeer te snappen hoe het kan dat wij jaarlijks 15 tot 1600 euro moeten terugbetalen aan de belasting. Mijn man heeft een salaris van 34545 en ik 15000 p/jaar. we hebben 3 kinderen en eigen woning. Ik vind het raar mijn buuf en haar man werken allebei fulltime en hebben 2 kids en toch krijgen ze per jaar ongeveer 2000 tot 2300 terug. Ik snap er niks van. Kan iemand mij iets hierover uitleggen??
Redactie Spaarrente.nl 20 maart 2017Op basis van deze informatie is het niet mogelijk om uit te leggen waarom u moet bijbetalen en uw buren niet. Het kan nl met verschillende zaken te maken hebben, bijvoorbeeld de manier waarop hypotheekrenteaftrek wordt uitbetaald of misschien maken uw buren gebruik van aftrekposten of heffingskortingen die u niet heeft. U zou de aangifte eens kunnen voorleggen aan een accountant of erkend belastingadviseur.
Gre 22 april 2017Ik verdien met 12. U contract. 760 bruto. Ik betaal 11.75% belasting en houd dus veel over.. Waarom zal men zo weinig inhouden?

Jaarloon 10422 bruto

Net van 0uren over op 12 vaste uren

Hoe zit dat

Vg
Gre
Gre 23 april 2017Per week natuurlijk 12 uur

Wie o wie?

Gre
wessels 17 mei 2017klopt het als ik 21660 verdien ik 45,59% loonheffing betaal?
c rietdijk 22 juli 2017hallo , mijn zoon kreeg steeds inkomsten korting hij is geboren op 17-07-1993, van eerst 8000euro later 4000 euro op mijn totaal inkomsten van 19,500 ,,, in 2015 ...nu moet ik heel veel terug betalen
toen heb ik een inkomen van 19409 met mijn zoon samen plus 8998 van hem er bijis die data wel goed of wat is er wel of niet goed mvg c rietdijk
Desiree Remeeus 21 september 2017Hallo,

Ik loop stage en heb daarnaast een bijbaan. Ik verdien bruto 10, 13 en bii mijn stage krijg ik 140 in de maand. Maandelijks verdien ik 280 euro bij mijn bijbaan. In een jaar zit ik op 5083 euro. Ik heb begrepen dat ik in een onbelastbaar inkomen zit. Toch houd ik van de 280 maar 200 over omdat mijn netto salaris 9,15 is. Krijg ik dit geld terug of klopt er iets niet?
Reageer hierop
Naam
Emailadres (wordt niet gepubliceerd)
Uw bericht  
Code
Verzenden
Blog Spaarrente.nl
Top 5 SparenAanbiederRente% Bigbank2,00%Yapi Kredi Bank1,60%Centraal Beheer Achmea1,60%Delta Lloyd1,35%OHRA1,35% Alle spaarbanken vergelijken